據上海證券報消息，2022年的最后一個工作日，人民銀行披露了一批8月底時作出行政處罰決定的罰單。招商銀行、廣發銀行、銀聯商務合計被罰沒約1.34億元。

“反洗錢”相關問題是“重災區”。罰單主要案由涉及違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、違反人民幣反假有關規定、占壓財政存款或者資金、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等。此外，約有26個責任人員被罰。

招商銀行、廣發銀行、銀聯商務被罰

具體而言，招商銀行因13項案由被警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元。招商銀行另有10人被罰。

罰單信息顯示，招商銀行違反賬戶管理規定；違反清算管理規定；違反特約商戶實名制管理規定；違反支付機構備付金管理規定；違反人民幣反假有關規定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護規定；違反金融營銷宣傳管理規定。

廣發銀行因9項案由被警告，罰款3484.8萬元。廣發銀行另有12人被罰。

罰單信息顯示，廣發銀行違反人民幣反假有關規定；違反人民幣管理規定；占壓財政存款或者資金；違反國庫管理其他規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

銀聯商務因9項案由被警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。銀聯商務另有4人被罰。

罰單信息顯示，銀聯商務違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反條碼支付業務管理規定；違反機構管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護規定。

銀聯商務：已全面完成整改工作

罰單披露后，銀聯商務公告稱，2020年7月至8月，人民銀行對銀聯商務2019年支付清算管理規定執行情況、反洗錢義務履行情況、金融消費權益保護工作情況開展了綜合執法檢查，于2021年7月下發《中國人民銀行執法檢查意見書》，對銀聯商務在上述工作中存在的問題提出了整改意見和建議。

公告顯示，收到該意見書后，銀聯商務高度重視、認真剖析、逐條比對、全面落實，于2021年10月上報整改報告，已全面完成整改工作，并積極完善相關業務的長效管理機制。銀聯商務堅決擁護人民銀行對支付行業的嚴監管要求，并將舉一反三，持續改進，繼續認真執行產業各項政策法規，爭做支付行業合規經營表率。

銀聯商務表示，將以本次合規整改為契機，帶頭執行落實監管機構合規監管要求，堅定履行“服務社會、方便大眾”的使命。基于“支付銀商”“增值銀商”“科技銀商”的發展定位，持續加大科技研發投入，提升技術創新能力，一如既往地為廣大商戶、企業和持卡人提供更規范、優質、安全、高效的綜合支付和信息服務，為國內支付產業健康發展貢獻力量，切實服務和助推實體經濟發展。