300億“承興系”詐騙案有了新進展。

 

今日，該起詐騙案的受害方京東獨家回應鳳凰網科技稱，“案件已經開庭，這是一個匪夷所思的惡意訴訟，諾亞為了轉移矛盾誤導投資人，我們相信法院會有公正的判決，大家可以關注案件進展。”

 

京東發表聲明稱，京東作為毫不知情的受害者，被卷入歷時四年的惡意訴訟中，公司的聲譽和權益遭受重大損失。

 

這起詐騙讓人聯想起龐氏騙局，龐氏是利用新投資人資金來償還老投資人的本金和利息，來維持騙局運轉。而承興案實現詐騙的不僅是蘿卜章，還有全套的表演，堪比“無間道”。

 

一個蘿卜章竟能引發劉強東被起訴，互聯網巨頭被詐騙35億，究竟是為什么？

 

01.蘿卜章詐騙，精彩程度堪比商戰大片

 

2019年7月，諾亞財富首先爆出35億踩雷承興國際，一時間引發資本市場軒然大波，隨后波及的金融機構像“滾雪球”一樣越來越多 ......之后，諾亞對承興和京東發起訴訟，也就是11月24日在上海金融法院進行的庭審。

 

據了解，在11月24日的訴訟中，諾亞財富旗下的上海歌斐和自言汽車，要求京東等4家公司償還其在“承興系”案中被認定的全部損失35億余元。

 

但鑒于在羅靜案中法院的一審判決已認定，京東等公司及員工對承興系詐騙行為均不知情，相關合作合同、印章、材料均系偽造。多名法律人士認為，諾亞此番向京東追債的情況不容樂觀。

 

對于京東來說，這相當于自己被諾亞旗下的假冒公司違約了，還要賠對方35億元，無異于“人在家中坐，鍋從天上來。”

 

案件始作俑者是一位名叫羅靜的香港商人，她曾被譽為“商界花木蘭”，擁有像泰山會、湖畔會、東興會一樣的高端商業圈層。羅靜在短短幾年間收購了三家上市公司，分別是A股的博信股現已更名為“*ST博信”)、港股的承興國際控股(現已更名為“美好發展”)和新加坡主板上市公司CamsingHealthcare(BAC)，江湖號稱“承興系”。

 

早年間，羅靜通過大肆借債收購獲得了成功，隨后進軍大陸。羅靜在資本市場長袖善舞，接手了京東、蘇寧等公司的應收賬款業務，由自己先墊付貨款，這些提前墊付的錢以應收賬款的方式，記錄在承興系公司的財務數據中。

 

這種生意帶來了巨大利潤，也引發了詐騙案件的醞釀。羅靜利用虛假手段將手中的應收賬款“吹大”，再將其用來借錢，最終達到自己“蛇吞象”收購的目的。

 

手法頗為粗暴，但精彩程度不輸任何商戰大片。

 

羅靜先是安排妹妹刻了兩個假章，分別是京東和蘇寧的，使用假章制作了大量虛假合同，將應收賬款激增。

 

在外界看來，京東、蘇寧這類互聯網巨頭，信譽好、規模大，一定會按時支付承興應收賬款，承興可以拿著“優質債權”作為抵押，向投融資機構借款。

 

同時，羅靜玩起了“錢生錢游戲”。按照慣例，投融資機構會找京東和蘇寧確認合同，羅靜便派出人員，讓手下員工帶著京東和蘇寧的工牌和訪客碼，冒充公司員工進入京東和蘇寧，在走廊會見投融資機構，以混淆調查。

 

承興系公司和京東、蘇寧有一定的業務往來，員工獲準進入公司并非難事。于是，諾亞得到了假京東、假蘇寧工作人員的虛假承諾——這批合同真實有效。

 

此外，羅靜還注冊了虛假的網銀在線廣東公司，并制作了假的京東VC平臺。這樣做的目的是，假冒京東、蘇寧賬戶，讓投融資機構相信采購合同是真的，機構好繼續借錢給羅靜。

 

當然，這起案件不乏利益輸送。根據相關司法材料，羅靜從2016年9月起多次給諾下旗下諾亞基金的投資總監方建華錢財，共計300多萬港元。方建華睜一只眼閉一只眼，默許了羅靜“瞞天過海”的操作。

 

就這樣，羅靜的詐騙游戲沒有被人發現。京東和蘇寧對于承興系的逆天操作完全不知情，投融資機構在盡調環節出現重大疏忽。

 

之后，諾亞財富以“受讓京東、蘇寧應收賬款”為賣點，持續滾動發行上百億元私募基金，并給承興系提供巨額融資。承興系用假京東帳戶還款66億，剩余35億元則驚爆大雷。

 

這波逆天操作面臨巨大法律風險，羅靜原本的算盤是先把錢借到手，再收購上市公司擴充業務，等到羽翼豐滿之后再填窟窿，最后“借雞下蛋”。

 

但投資收益不及預期，羅靜資金鏈斷裂。羅靜眼見事情不對，就找到諾亞財富控制人王靜波，請求后者向其發放數十億的理財產品，幫助自己渡過難關。沒想到，王靜波隨即報警，羅靜被判無期徒刑，其手下參與詐騙的員工也被判刑。

 

02.京東成了“替罪肥羊”背后，諾亞多次曝出詐騙案

 

給承興系借錢的諾亞財富，遭受了35億巨額損失，而羅靜和承興系背負巨額債務，于是諾亞財務打算從京東和蘇寧身上挽回損失。這樣做相當于找了替罪羊，而作為受害方的京東、蘇寧要“還債。”

 

事發后，諾亞財富也曾遭到眾多投資人的質疑。今年4月，幾十名投資人出具聯名信，要求上海歌斐說明諾亞財富是否配合“承興系”公司造假，為何無法識別偽造的京東印章等十項疑問。

 

11月28日晚間9時許，諾亞系的歌斐資產通過微信公眾號發布了《關于近期“承興案件”相關發布失實的鄭重聲明》，開篇直言近日網絡上傳播“承興案件”相關內容嚴重失實，已嚴重侵犯該司名譽權并誤導投資人和公眾。

 

對此，有債權從業人員表示，兩個“蘿卜章”騙了300億元，這件事是不可思議，甚至匪夷所思的，詐騙方肯定是處心積慮，但對于盡調方的金融機構或者平臺方而言，它們也負有很多責任。

 

該從業人士表示，盡管諾亞財富金融方某受賄超200萬元，但公司也缺乏常識性的判斷邏輯，沒有風控管理意識，在盡調流程上有所缺失。同時對于平臺方而言，詐騙方通過仿冒公司工牌或者工作人員進入到主體辦公樓，這種情況其實也不太合理，因為從門禁、安保，包括前臺的流程等，反映出相關公司在管理機制上存在缺陷。

 

隨著事情進一步發酵，京東今日發表聲明回應稱，在承興系合同詐騙過程中，承興系公司用假冒的京東公章、假冒的京東員工、假冒的京東系統和虛假的交易數據，輕易騙過號稱“全球綜合金融平臺”的諾亞財富及旗下歌斐資產，獲得歌斐巨額融資，直至爆雷。

 

面對持續兩年多的詐騙行為，歌斐資產盡調工作出現明顯缺陷、投融資管理出現巨大漏洞，高管方建華接受承興巨額賄賂(一審已被判刑)，導致投資人受到重大損失，對投資人沒有盡到相應責任和義務。

 

根據公開信息，諾亞財富近年來先后發生十余起類似事件，上百億基金兌付面臨問題，并多次對投資人隱瞞信息，屢次被監管部門警示和處罰，說明其長期存在嚴重的風控缺陷。

 

目前“承興案”相關刑事案件已一審宣判，承興實際控制人羅靜等詐騙嫌疑人均被判獲刑。諾亞財富及歌斐資產仍罔顧投資人信任，拒不審視其內部管理問題，惡意對第三方京東發起匪夷所思的高額訴訟，企圖混淆視聽，繼續誤導投資人和廣大公眾，推卸和轉嫁責任，為自己尋找“替罪羊”，相信法院會公正判決該案件。

 

參考資料：

 

1、《演了全套！兩枚“蘿卜章”騙走300億，京東“躺槍”成被告冤不冤？》——國是說法

 

2、《兩個蘿卜章引發的驚天騙局》——市界

3、《兩個蘿卜章詐騙300億，電視劇都不敢這么拍》——雷達財經

來源：鳳凰網科技