為推動(dòng)反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展，進(jìn)一步引導(dǎo)、提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)工作的正確認(rèn)識(shí)，有效地強(qiáng)化員工反洗錢(qián)紅線管理，乳山農(nóng)商銀行對(duì)外組織志愿服務(wù)隊(duì)積極開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，對(duì)內(nèi)扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，把反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，營(yíng)造良好的金融氛圍，切實(shí)維護(hù)地方金融的平安穩(wěn)定。

 

乳山農(nóng)商銀行以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為反洗錢(qián)宣傳主陣地，積極開(kāi)展廳堂反洗錢(qián)沙龍活動(dòng)，通過(guò)趣味問(wèn)答、案例故事等方式，向客戶面對(duì)面講解反洗錢(qián)特征、形式，積極宣講反洗錢(qián)知識(shí)，有效擴(kuò)大反洗錢(qián)知識(shí)覆蓋面。與此同時(shí)，進(jìn)一步拓寬反洗錢(qián)宣講范圍，深化反洗錢(qián)內(nèi)涵，對(duì)不同的客戶群體總結(jié)出不同的防范風(fēng)險(xiǎn)措施，選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，妥善保管重要證件、賬戶信息，同時(shí)不用自己的賬戶替他人完成資金往來(lái)活動(dòng)等等，一方面在社會(huì)公眾中樹(shù)立了“金融為民”的良好形象，引導(dǎo)客戶保護(hù)自身權(quán)益，另一方面也加強(qiáng)了銀行內(nèi)部隊(duì)伍建設(shè)。

 

創(chuàng)新反洗錢(qián)知識(shí)宣傳方式。乳山農(nóng)商銀行組織志愿服務(wù)隊(duì)充分發(fā)揮黨員模范帶頭作用，深入到農(nóng)村、社區(qū)、企業(yè)、學(xué)校等，以上門(mén)走訪客戶為契機(jī)，積極宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大了反洗錢(qián)宣傳面，并重點(diǎn)加大了對(duì)老年客戶特殊群體的反洗錢(qián)宣傳力度。在此基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)新反洗錢(qián)宣傳方式，發(fā)動(dòng)全員以生動(dòng)的反洗錢(qián)案例為宣傳看點(diǎn)，充分利用微信朋友圈、抖音、微博等新型媒體進(jìn)行廣泛宣傳，起到了較佳的宣傳效果。

 

切實(shí)加大反洗錢(qián)培訓(xùn)力度。乳山農(nóng)商銀行對(duì)內(nèi)加強(qiáng)反洗錢(qián)專題培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)反洗錢(qián)紅線案例等相關(guān)文件，抓重點(diǎn)、抓關(guān)鍵，深度剖析典型案例，通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)案例的解讀和對(duì)反洗錢(qián)工作的分享與交流，結(jié)合內(nèi)控管理制度及日常工作中的常見(jiàn)問(wèn)題，梳理出一整套有效預(yù)防措施，引導(dǎo)員工明確自身職責(zé)義務(wù)，嚴(yán)守職業(yè)道德底線，加強(qiáng)“紅線”意識(shí)。同時(shí)，積極引導(dǎo)員工熟練掌握反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)講述反洗錢(qián)案例故事，潛移默化地帶動(dòng)客戶及身邊人提高反洗錢(qián)的意識(shí)，進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，營(yíng)造良好的社會(huì)誠(chéng)信氛圍。

 

實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常資金流動(dòng)。乳山農(nóng)商銀行建立客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查制度，通過(guò)科學(xué)先進(jìn)的技術(shù)手段，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常資金流動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)事前預(yù)警、事中監(jiān)測(cè)和事后追蹤作用，確保交易的真實(shí)性、合規(guī)性，更好地實(shí)現(xiàn)客戶與銀行之間的信息對(duì)稱和互信，發(fā)現(xiàn)可疑情況立即按照相關(guān)規(guī)定上報(bào)，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效追蹤各種涉及資金交易的違法犯罪行為，遏制空殼公司、虛假開(kāi)戶等金融亂象。

 

（海報(bào)新聞  通訊員 劉海艦 李曉莉）