日前，裁判文書網(wǎng)發(fā)布的一則判決書顯示，云南省維西傈僳族自治縣人民法院對(duì)孫某先受賄、違法發(fā)放貸款一案作出一審判決，被告人孫某先犯受賄罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元；犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金5萬(wàn)元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金25萬(wàn)元。

云南一退休聯(lián)社主任受賄、違法放貸獲刑

孫某先，1967年12月15日出生，大學(xué)本科，原云南省聯(lián)社迪慶辦事處黨組書記、主任，現(xiàn)已退休。2024年3月7日，迪慶州監(jiān)察委員會(huì)對(duì)其采取留置措施，同年9月6日被迪慶州公安局刑事拘留，9月12日被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于香格里拉市看守所。

經(jīng)法院審理查明，孫某先在擔(dān)任德欽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)，省聯(lián)社迪慶辦事處黨組成員、香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)，省聯(lián)社迪慶辦事處黨組副書記、副主任、黨組書記、主任等職務(wù)期間，利用職務(wù)便利，為他人在承攬工程項(xiàng)目、安防項(xiàng)目及貸款申請(qǐng)上提供幫助，先后收受劉某培、普某南、肖某所送錢款共計(jì)170萬(wàn)元。同時(shí)，孫某先在擔(dān)任香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)時(shí)，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《個(gè)人貸款管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，違規(guī)審批發(fā)放600萬(wàn)元貸款。

受賄名目繁多

一審判決書記錄了孫某先違法發(fā)放貸款和受賄的具體細(xì)節(jié)。判決書顯示，孫某先受賄名目繁多。如，多家公司負(fù)責(zé)人以“借款”形式將錢“借”給孫某先，孫某先則利用職務(wù)便利為對(duì)方提供幫助。借款均未寫借條，至案發(fā)前孫某先有能力歸還而未歸還。

此外，判決書載明，一房地產(chǎn)公司負(fù)責(zé)人以高于銀行貸款利息的方式從孫某先處“借錢”，多支付的利息作為“感謝費(fèi)”，感謝孫某先在辦理貸款時(shí)提供的幫助。

具體來看，2012年至2013年孫某先利用擔(dān)任省聯(lián)社迪慶辦事處黨組成員、香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)的職務(wù)便利，為肖某的嗡某措房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“某某公司”）在香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社所申請(qǐng)的貸款提供幫助，使某某公司很快獲得了香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的貸款，肖某向?qū)O某先承諾，若其本人或親戚朋友有閑錢可以借給他，他會(huì)以高于銀行貸款利息的方式支付利息。2017年12月孫某先打電話給肖某表示自己有閑錢，問肖某是否需要借款，肖某答應(yīng)需要借款，于是孫某先通過其侄女婿知某鄧主于2018年1月4日、3月15日分兩次，每次將200萬(wàn)元錢打到某某公司的賬戶上。到了2019年，孫某先向肖某提出歸回借款，2019年3月26日至2020年9月18日，某某公司先后向知某鄧主轉(zhuǎn)賬13次共計(jì)460萬(wàn)元，其中肖某向?qū)O某先支付正常借款利息40萬(wàn)元，另外多支付的20萬(wàn)元利息是送給孫某先用于感謝孫某先在2012、2013年辦理貸款時(shí)提供的幫助，并希望孫某先在某某公司需要貸款時(shí)能繼續(xù)提供幫助。

明知征信嚴(yán)重不良仍發(fā)放貸款

判決書顯示，孫某先在明知貸款人征信存在嚴(yán)重不良記錄、提供虛假貸款資料的情況下，仍向其放貸600萬(wàn)元。具體來看，2012年2月至6月，孫某先為了感謝原迪慶州旅游協(xié)會(huì)購(gòu)物店分會(huì)會(huì)長(zhǎng)喻某平（服刑人員）在社會(huì)交往中提供的幫助，利用其擔(dān)任香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)的職務(wù)便利，在明知喻某平征信存在嚴(yán)重不良記錄及提供虛假貸款資料，不符合貸款準(zhǔn)入條件的情況下，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《個(gè)人貸款管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，安排香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工盡快辦理喻某平的600萬(wàn)元貸款申請(qǐng)，并由其本人審批通過貸款申請(qǐng)，致使香格里拉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)向喻某平發(fā)放了600萬(wàn)元貸款。

法院認(rèn)定，孫某先身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)便利非法收受他人財(cái)物為他人謀利，構(gòu)成受賄罪；利用銀行工作人員職權(quán)，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。不過，孫某先在被調(diào)查時(shí)主動(dòng)配合并交代犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，且退繳了全部受賄違法所得，違法發(fā)放的貸款也在案發(fā)前全部還清，未造成損失，同時(shí)自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，法院綜合考慮上述情節(jié)，對(duì)其從輕處罰。

此外，法院判決沒收孫某先受賄贓款170萬(wàn)元，由中共迪慶藏族自治州紀(jì)律檢查委員會(huì)上繳國(guó)庫(kù)，并將相關(guān)視聽資料光盤隨案留存。若孫某先不服本判決，可在接到判決書次日起十日內(nèi)通過法院或直接向云南省迪慶藏族自治州中級(jí)人民法院提出上訴。

來源：金融界