11月22日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局發(fā)布了5張罰單，劍指華潤(rùn)深國(guó)投信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華潤(rùn)信托”）及其相關(guān)責(zé)任人。

 

罰單顯示，華潤(rùn)信托的主要違法事實(shí)（案由）為：風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力指標(biāo)不實(shí)、未按規(guī)定計(jì)提損失準(zhǔn)備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)，增加地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通道業(yè)務(wù)壓降措施不規(guī)范、壓降結(jié)果不徹底、原狀分配信托財(cái)產(chǎn)推進(jìn)處理措施不力，金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)未及時(shí)壓降，管理不屬于委托人的財(cái)產(chǎn)，關(guān)聯(lián)交易管理不到位，產(chǎn)品凈值化管理不到位。

 

王夫乾，時(shí)任華潤(rùn)信托證券投資總部證券深圳一部負(fù)責(zé)人，對(duì)華潤(rùn)信托管理不屬于委托人的財(cái)產(chǎn)負(fù)有責(zé)任；李犁，時(shí)任華潤(rùn)信托結(jié)構(gòu)金融華東區(qū)域總部負(fù)責(zé)人，對(duì)華潤(rùn)信托風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任；周偉華，時(shí)任華潤(rùn)信托同業(yè)金融總部同業(yè)金融二部部門(mén)負(fù)責(zé)人，對(duì)華潤(rùn)信托增加地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任；張質(zhì)，時(shí)任華潤(rùn)信托結(jié)構(gòu)金融華南區(qū)域總部負(fù)責(zé)人，對(duì)華潤(rùn)信托風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力指標(biāo)不實(shí)、未按規(guī)定計(jì)提損失準(zhǔn)備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任。

 

針對(duì)上述違法行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)華潤(rùn)信托處以350萬(wàn)元罰款；對(duì)王夫乾、李犁、周偉華、張質(zhì)處以警告。

 

根據(jù)天眼查，華潤(rùn)信托的股東（發(fā)起人）為華潤(rùn)金控投資有限公司（持股比例51%）、深圳市投資控股有限公司（持股比例49%）。

 

近年來(lái)，隨著金融領(lǐng)域監(jiān)管力度的不斷加大，嚴(yán)監(jiān)管、重合規(guī)成為行業(yè)趨勢(shì)。2023年以來(lái)，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門(mén)信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人領(lǐng)監(jiān)管“罰單”，累計(jì)罰金逾2000萬(wàn)元。上述信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人受罰原因主要集中在違規(guī)開(kāi)展信托業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查不到位等方面。

 

除華潤(rùn)信托，多家信托也于今年被罰百萬(wàn)。9月，雪松信托因存在向開(kāi)發(fā)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資；信托項(xiàng)目成立不審慎；投后管理不盡職、導(dǎo)致信托資金被挪用，向“四證”不全的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資，信托項(xiàng)目管理不盡職、致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失等多項(xiàng)問(wèn)題，被罰690萬(wàn)元，同時(shí)，該公司董事長(zhǎng)、總裁等11位高管被罰，累計(jì)被處罰金260萬(wàn)元；同月，廈門(mén)信托因涉及項(xiàng)目審查、審批不審慎，貸后管理不到位、導(dǎo)致部分貸款資金被挪用，信托業(yè)務(wù)分類不準(zhǔn)確等7個(gè)方面問(wèn)題，被處罰款415萬(wàn)元。

 

用益信托研究員喻智在接受《證券日?qǐng)?bào)》采訪時(shí)表示，此前，房地產(chǎn)等行業(yè)行情火爆，融資需求高漲，業(yè)務(wù)利潤(rùn)較高，部分信托業(yè)務(wù)人員展業(yè)不合規(guī)、未能盡職，違背相關(guān)政策和規(guī)定為房地產(chǎn)企業(yè)輸送資金，導(dǎo)致不少項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。“在強(qiáng)監(jiān)管、重合規(guī)形勢(shì)之下，行政處罰已成為落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管及合規(guī)建設(shè)的重要抓手，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。”

 

來(lái)源：界面新聞（實(shí)習(xí)記者 章宇璠）