自2022年新修訂《保險(xiǎn)資金委托投資管理辦法》以來，監(jiān)管首次披露相關(guān)違規(guī)處罰案例。

10月10日晚，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站披露，安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡稱“安聯(lián)人壽”）因涉及“未對委托投資賬戶合規(guī)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測和分析”被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款30萬元。

同時(shí)，時(shí)任安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司投資部負(fù)責(zé)人張光，因?qū)ο嚓P(guān)違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款7萬元。

罰單顯示，此次監(jiān)管對安聯(lián)人壽及相關(guān)責(zé)任人處罰的主要依據(jù)為《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第106條，“保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循安全性原則。”

從罰單披露案由來看，安聯(lián)人壽及相關(guān)責(zé)任人此次被罰與監(jiān)管此前出臺(tái)有關(guān)保險(xiǎn)資金委托投資事項(xiàng)專項(xiàng)規(guī)定有關(guān)。

2022年5月13日，中國銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）等法律法規(guī)，發(fā)布新修訂《保險(xiǎn)資金委托投資管理辦法》（以下簡稱《辦法》），進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為。《辦法》包括總則、資質(zhì)條件、投資規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督管理、附則等六章26條。

其中，在風(fēng)險(xiǎn)管理上，《辦法》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估受托人的公司治理情況、投資管理能力、投資業(yè)績、服務(wù)質(zhì)量等，跟蹤監(jiān)測各類委托投資賬戶風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況，定期出具分析報(bào)告。保險(xiǎn)公司還應(yīng)當(dāng)與受托人及托管人建立信息共享、關(guān)聯(lián)交易識(shí)別、重大突發(fā)事件等溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)解決委托投資管理中的相關(guān)問題。

彼時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》的修訂是深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場化改革的重要舉措，進(jìn)一步厘清了保險(xiǎn)資金運(yùn)用涉及的委托代理關(guān)系和信托關(guān)系的邊界，進(jìn)一步增補(bǔ)完善了委受托雙方的權(quán)責(zé)義務(wù)和禁止行為，全面壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，有利于規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為，防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。

10月10日晚，財(cái)聯(lián)社記者查閱國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站后發(fā)現(xiàn)，自《辦法》出臺(tái)近兩年多來，監(jiān)管鮮有披露有險(xiǎn)企違反相關(guān)規(guī)定被處罰的案例。此次安聯(lián)人壽及相關(guān)責(zé)任人被罰尚屬首例。

來源：財(cái)聯(lián)社