為盡快獲得貸款資金男子將銀行卡交給對方操作結(jié)果

案情回顧

2024年9月，劉某通過某短視頻平臺聯(lián)系到自稱可以辦理扶貧貸款項目的陌生網(wǎng)友（身份信息不詳），對方稱能幫其辦理扶貧項目貸款。2024年9月26日，在陌生網(wǎng)友的指示下，劉某從信豐縣乘坐高鐵到達(dá)新余市。雙方見面后，對方提出，因劉某的銀行卡流水太少，要其提供銀行卡幫忙處理流水問題。劉某明知對方可能用自己的銀行卡轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，仍將自己的手機(jī)和2張銀行卡交給對方操作轉(zhuǎn)賬。之后，劉某按照上線人員的指示，前往銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，并將取現(xiàn)出來的8萬余元現(xiàn)金全部交給對方。在劉某幫助上線人員轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)后，上線人員通過微信掃碼轉(zhuǎn)賬1千余元至劉某的微信。

經(jīng)查，劉某出借的銀行賬戶涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金8萬余元，涉及詐騙案件1起。

2024年10月，經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚，劉某主動到當(dāng)?shù)嘏沙鏊邮苷{(diào)查，并如實供述自己的犯罪事實。

法院審理

信豐縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人劉某在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍然提供自己的銀行卡幫助接收、轉(zhuǎn)移犯罪所得，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。綜合劉某的犯罪事實，犯罪性質(zhì)、情節(jié)，對于社會的危害程度和歸案后的表現(xiàn)，法院依法判處被告人劉某有期徒刑七個月，并處罰金人民幣三千元；追繳被告人劉某的違法所得人民幣一千余元，予以沒收，上繳國庫。

法條鏈接

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

法官提醒

正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)不會要求借款人“刷流水”一定要提高警惕避免成為犯罪分子的“工具人”

來源：綜合信豐縣法院