“貴公司賬戶需要年審，我們提供便捷的‘在家辦理’服務(wù)……”

 

近日，昆明某貿(mào)易公司收到一條“廣發(fā)銀行”發(fā)來的賬戶年檢通知，并以推廣線上業(yè)務(wù)為由，提出為該公司提供“在家辦理”服務(wù)，讓其加QQ在線獲取資料。

 

警惕的工作人員意識(shí)到事有蹊蹺，向警方求助，經(jīng)核實(shí)，這是不法分子冒充銀行以賬戶年檢為由實(shí)施詐騙。幸虧工作人員警惕意識(shí)強(qiáng)，沒有讓騙子詭計(jì)得逞。

 

此前，多地已有類似案例發(fā)生

 

并有人被騙

 

某地一公司財(cái)務(wù)小徐的座機(jī)來電，對(duì)方自稱是某銀行支行工作人員，負(fù)責(zé)該企業(yè)賬戶年檢事宜，添加好友后，對(duì)方向小徐發(fā)送了資料。小徐審閱這些資料后，未發(fā)現(xiàn)異常，認(rèn)為這些資料和以往并沒有什么區(qū)別，于是放松了警惕。

 

隨后他被拉入一個(gè)聊天群，群里有四個(gè)人，除了小徐和該銀行工作人員外，其余兩人的備注分別為小徐所在公司老板“李總”和“張經(jīng)理”。這都是平時(shí)接觸不到的大領(lǐng)導(dǎo)，小徐這下信以為真，不敢怠慢。隨后“李總”和“張經(jīng)理”在群里討論起公司業(yè)務(wù)，小徐也按照領(lǐng)導(dǎo)指示在群里匯報(bào)了公司賬戶余額和明細(xì)。得知賬面還有745萬元后， “李總”授意小徐立刻將740萬合同款分3次轉(zhuǎn)賬至合同方私人賬戶，同時(shí)要求 “張經(jīng)理”今天之內(nèi)務(wù)必完成合同簽約。老總親自安排工作，小徐自然不敢怠慢，趕緊把錢匯出。直到第二天當(dāng)小徐補(bǔ)辦匯款手續(xù)時(shí)，他才發(fā)現(xiàn)被騙，馬上報(bào)了警。

 

套路解析

 

第一步：不法分子通過非法渠道獲取企業(yè)信息和員工信息，同時(shí)偽造監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)文《關(guān)于對(duì)公賬戶年檢履行通知》。

 

第二步：不法分子冒充“銀行年檢員”，以“企業(yè)賬戶年檢”為由添加財(cái)務(wù)人員好友，并發(fā)送偽造的“法人授權(quán)委托書”等資料。

 

第三步：財(cái)務(wù)人員被拉入聊天群，群里有“老板”、“股東”、“經(jīng)理”等公司領(lǐng)導(dǎo)（實(shí)則騙子偽冒）。“老板”在群里要求財(cái)務(wù)人員跟進(jìn)公司銀行賬戶年檢事宜，以此騙取信任。

 

第四步：“老板”再以“項(xiàng)目款”、“合同保證金”、“資金拆借”等為由要求財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬至指定銀行賬戶。財(cái)務(wù)人員在未加辨別的情況下轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致公司資金被騙。

 

接到陌生電話不要輕易相信，不要按照對(duì)方的指示進(jìn)行操作。要嚴(yán)格財(cái)經(jīng)制度，嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理，涉及通過網(wǎng)絡(luò)通訊工具進(jìn)行錢款支付等操作時(shí)一定要當(dāng)面核實(shí)清楚。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，保留好證據(jù)，立即報(bào)警。

 

來源：云南信息報(bào)