今年2月，廈門警方接到群眾報案，稱被手機借款APP“順心借”強制放高利貸，并被以短信轟炸等方式軟暴力催債。接警后，廈門警方迅速成立專案組展開偵查，經(jīng)過兩個月艱苦攻堅，一舉搗毀藏匿于外地的犯罪窩點，抓獲30名犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金600余萬元，全鏈條打掉福建省首個網(wǎng)絡(luò)強制放貸涉惡犯罪團伙。

 

強制高利放貸 短信電話轟炸逼迫還款

 

今年2月份，家住廈門翔安的楊先生報警稱，其手機收到一條“順心借”貸款APP的短信，聲稱其可在該平臺申請大額貸款，楊先生想了解本人在該APP上的具體貸款額度，便點擊短信提供的鏈接進行下載安裝，并在APP中填寫個人身份證、銀行卡等信息進行認證操作。

 

完成上述操作后，楊先生發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡賬戶里多出了2600元，可APP上顯示楊先生必須在6天內(nèi)以35%的周利率還清4000元的本金和利息。楊先生立即聯(lián)系APP客服要求退回這筆錢，可對方拒絕并進行辱罵，隨后又對他實施短信轟炸，甚至不間斷地用電話、短信滋擾他通訊錄中的親朋好友。無奈之下，楊先生選擇報警求助。

 

涉案APP界面（央廣網(wǎng)發(fā) 廈門市公安局供圖）

 

接警后，廈門警方分析，此類警情較之傳統(tǒng)手法更加隱蔽，屬于新型涉網(wǎng)黑惡犯罪。廈門市公安局刑偵支隊、翔安分局迅速成立專案組，對該案開展深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)全國近期發(fā)生多起類似案件，于是進行串并偵查。

 

四省集中收網(wǎng) 全鏈條搗毀強制放貸涉惡團伙

 

經(jīng)過近兩個月的深挖研判、攻堅克難，專案組查明，這是一個涵蓋軟件開發(fā)、短信引流、高利放貸、電話短信催收的全鏈條網(wǎng)絡(luò)強制放貸涉惡犯罪團伙。經(jīng)研判，專案組發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙具有較強的反偵查意識，將窩點設(shè)在廈門周邊一鄰近地市的一處民宅中，隱藏在巷子深處，大門長期閉鎖，并在門上設(shè)有監(jiān)控，里面的人員基本不外出，外賣只送至巷口由專人領(lǐng)取，偵查人員很難抵近偵查。同時，專案組發(fā)現(xiàn)在陜西、江西、浙江等地還存在該犯罪團伙的部分成員。

 

經(jīng)過多次分析研判，專案組制定了周密細致的抓捕方案，于4月13日出動百余名警力，分別奔赴廈門周邊鄰近地市及陜西、江西、浙江等地，對該團伙及相關(guān)技術(shù)人員同步展開收網(wǎng)行動，抓獲主犯吳某河（男，37歲，晉江人）、負責(zé)非法開發(fā)APP的邱某兵（男，30歲，重慶人）等犯罪嫌疑人。截至目前，共抓獲30名犯罪嫌疑人，查獲手機、電腦、銀行卡等一大批涉案物品，成功將該網(wǎng)絡(luò)強制放貸涉惡犯罪團伙一網(wǎng)打盡。

 

民警在抓捕現(xiàn)場查獲大量涉案數(shù)據(jù)（央廣網(wǎng)發(fā) 廈門市公安局供圖）

 

經(jīng)查，該團伙開發(fā)“順心借”“安心借”等借貸手機APP，前期先通過多種渠道收集有借款需求的人員信息，再以虛假宣傳短信向上述人員進行定向推廣，誘導(dǎo)受害人下載APP，在被害人未確定借款、不清楚放款金額的情況下，直接扣除高額頭息強制發(fā)放高利貸，并利用認證注冊時非法獲取的受害人手機通訊錄、銀行卡、短信等信息，通過電話、短信轟炸等軟暴力手段，逼迫受害人在規(guī)定時間內(nèi)還款，最終達到非法獲利的目的。

 

目前，吳某河等犯罪嫌疑人因涉嫌強迫交易罪等罪名已被廈門警方執(zhí)行逮捕，案件正在進一步偵辦中。

 

廈門警方提醒，有貸款需要的市民群眾務(wù)必選擇正規(guī)貸款平臺，提高自身風(fēng)險識別能力，切勿通過短信鏈接及非官方手機應(yīng)用商城下載安裝貸款APP。此外，在借款過程中要保持警惕性，仔細查看簽署的相關(guān)協(xié)議條款內(nèi)容，對于“低息”“100%放款”字樣進行宣傳的平臺，要做好防備，切勿因小失大；在日常的工作和生活中，要注重保護好個人重要信息，如遇非法放貸等情況請及時撥打110進行報警。

 

來源：央廣網(wǎng)（記者 程若蘭 通訊員 廈公宣）