銀行員工詐騙近1500萬，獲刑九年半、被罰終身禁業

 

承諾高利息，先后多次向多位借款人大額借款，其中單一個客戶就“借”了超過千萬元……日前，青島銀保監局發布行政處罰信息，青島平度惠民村鎮銀行股份有限公司原員工李延濤因“銀行從業人員從事非法集資”，被終身禁業。據悉，李延濤因犯集資詐騙罪被判刑九年半，刑期至2029年6月29日。

 

“中國裁判文書網”相關文書顯示，李延濤出生于1988年，家住山東省平度市。在青島平度惠民村鎮銀行股份有限公司工作期間，他利用職務之便向不少民眾進行大規模借款，其中從一位客戶那借款就達到1080萬。據山東省青島市中級人民法院民事裁定書（2020）魯02民終7949號揭示，姜女士與李延濤存在民間借貸糾紛。從2019年1月30日開始幾個月時間內，姜女士先后通過自己賬戶、弟弟賬戶、母親賬戶向李延濤實際控制和使用的多個賬戶匯款，合計金額1080萬。李延濤對此數額予以確認。2019年2月到8月期間，李延濤通過三個賬戶合計還款 538.4萬元，對此還款數額，姜女士予以確認。但此后就再沒了下文。在多次催還款未果之后，姜女士將李延濤告上法院，要求依據李延濤出具的借據進行還錢。

 

其實上當受騙的不止姜女士一人，根據查詢到的文書顯示，青島市李滄區的張女士和平度市的賈女士、代先生也曾向李延濤借款，金額從幾十萬到一二百萬不等，而且借款均未全部歸還。

 

幾十萬上百萬甚至過千萬的借款，為何就“放心”借了呢？或許還是被高額利息所引誘。據姜女士自述，李延濤2019年1-6月借款的利息分別為月息 9% 和 6%。2019年7月28日，李延濤出具借據時約定利息為月息2%。但在庭審時，李延濤對此高利息不予認可。最終一審平度市人民法院判決：李延濤須給付姜女士借款5416000元及利息，而利息計算是以5416000元為基數，自2019年10月29日起至實際付款之日止，按照年利率6%計算。

 

雖然有了一審法院判決，但姜女士想要挽回損失卻并不容易。李延濤因涉嫌非法吸收公眾存款罪已于 2020 年 2 月被平度市公安局依法逮捕。公安機關也已經告知姜女士，其與李延濤的資金往來金額被合并入李延濤涉嫌經濟犯罪一案。根據《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第五條第一款規定：“人民法院立案后，發現民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。”故，依照《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第五條、《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百三十條規定，山東省青島市中級人民法院二審裁定如下：撤銷山東省平度市人民法院（2019）魯0283民初7585號民事判決；駁回了姜女士的起訴。

 

7月10日，記者了解到，李延濤案法院已經判決，具體判決如下：被告人李延濤犯集資詐騙罪，判處有期徒刑九年六個月，刑期至2029年6月29日，并處罰金人民幣二十萬元；繼續追繳被告人李延濤的違法所得人民幣3828118元；已扣押、查封的財產依法處置，所得款項依照相關規定處置后按比例發還集資參與人。其他未追繳到案的贓款依法繼續追繳，追繳不足部分責令被告人李延濤退賠，追繳、退賠款項按比例返還集資參與人。

 

來源：發現 華網