近日，內蒙古自治區鄂爾多斯市達拉特旗公安局官方微信公眾號“平安達拉特”通報稱，該局辦案民警日前打掉了一個通過非法開發、推廣網絡支付平臺進行信用卡套現的非法經營團伙，該案涉案金額多達76億余元。

 

近兩年來，多家國有行、股份行相繼宣布加強信用卡資金流向和非消費類交易管控；另外，包括平安銀行、光大銀行等在內的信用卡中心也宣布，嚴打“信用卡代還”，出租、出借、出售信用卡等行為。

 

非法搭建結算平臺

 

2023年6月，達拉特旗公安局接到上級公安機關交辦的，某數據服務公司涉嫌非法經營的案件線索后，迅速開展工作。

 

經縝密偵查發現，2019年12月以來，這家開設在呼和浩特市的數據服務公司，非法利用第三方支付接口搭建結算平臺，并虛擬交易場景。同時，按照傳銷模式推廣信用卡套現的微信小程序，為會員提供虛假的信用卡交易場景，進而實現套現的目的，并從中賺取結算點費、會員會費。

 

經查，該平臺發展的會員層級多達24層，共5.8萬余人。該平臺綁定的銀行卡多達10萬多張，累計刷卡套現76億余元。

 

據了解，為實現全鏈條打擊效果，達拉特旗公安局報請公安部于7月24日以集群戰役規格對該案進行了云端打擊部署。各地公安部門相繼立案47起，對該平臺207個頂級代理進行打擊處理。

 

案件辦理過程中，該平臺實際控制人和技術開發、推廣運營管理人員等11名核心人員全部落網，鏟除了這條這條黑色產業鏈條。

 

目前，該案還在進一步辦理中。

 

對信用卡套現說“不”

 

警方提示，當前，社會信用體系日臻完善，關系社會生產、生活各領域。銀行信用卡套現行為嚴重影響個人征信，套現行為被銀行檢測到后，會上傳不良記錄，降低個人信用評分。

 

另外，非法支付結算機構、平臺可能以提供信用卡套現服務為名實施詐騙，信用卡持卡人刷出去的資金很可能被非法結算機構、平臺單方面收取高額手續費或直接被侵吞。廣大群眾必須認清信用卡非法套現的危害，看好自己的錢袋，珍護個人信用。

 

實際上，近兩年來，多家國有行、股份行相繼宣布加強信用卡資金流向和非消費類交易管控；另外，包括平安銀行、光大銀行等在內的信用卡中心也宣布，嚴打“信用卡代還”，出租、出借、出售信用卡等行為。

 

這也顯示出，當前信用卡業務管理正在走向精細化。有業內人士指出，這背后反映了各機構積極響應監管要求，配合反電信網絡詐騙、反洗錢工作；同時，也是在后疫情時代下，信用卡進入“存量經營”過程中的必經之路。

 

來源：券商中國