這家公司主要以兩種模式吸收投資人資金，一種是通過(guò)瑪麗萊V生活app發(fā)行裸鉆或者黃金等珠寶產(chǎn)品讓客戶購(gòu)買并許諾定期返還利息，另一種模式則是線下發(fā)行投資項(xiàng)目讓投資人認(rèn)購(gòu)。

 

導(dǎo)讀

 

一 鄭小姐稱，這個(gè)app就是以預(yù)購(gòu)珠寶的名義包裝成一個(gè)“面上是購(gòu)物平臺(tái)，里子卻是理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)”的app。

 

二 同年10月9日，該局回復(fù)“經(jīng)核實(shí)，我局未批準(zhǔn)該公司向社會(huì)公開(kāi)募集資金，請(qǐng)謹(jǐn)慎投資。”

 

三 除了線上預(yù)購(gòu)珠寶吸納資金外，中戰(zhàn)華信集團(tuán)亦在線下發(fā)行投資項(xiàng)目將近一年多的時(shí)間。

 

經(jīng)查，中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司在湘子公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大。

 

日前，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者收到投資人爆料稱，他們?cè)谥袘?zhàn)華信集團(tuán)及其旗下的湖南瑪麗萊珠寶集團(tuán)購(gòu)買的一些投資產(chǎn)品，從今年四月開(kāi)始已經(jīng)未能兌付。后來(lái)他們發(fā)現(xiàn)，這家公司主要以兩種模式吸收投資人資金，一種是通過(guò)瑪麗萊V生活app發(fā)行裸鉆或者黃金等珠寶產(chǎn)品讓客戶購(gòu)買并許諾定期返還利息，另一種模式則是線下發(fā)行投資項(xiàng)目讓投資人認(rèn)購(gòu)。

 

8月5日，長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局發(fā)布公告稱，8月3日，長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局依法對(duì)中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司在湘子公司非法集資行為立案?jìng)刹椤＝?jīng)查，中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司在湘子公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大。該公司法定代表人等一批涉案嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

 

湖南巖錚律師事務(wù)所律師胡軍輝對(duì)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，立案階段集資參與人需要盡快準(zhǔn)備各種資金認(rèn)定的資料，配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行“非吸”資金的登記；同時(shí)為公安機(jī)關(guān)提供可以查封的財(cái)產(chǎn)線索，可以成立臨時(shí)的受害人維權(quán)委員會(huì)臨時(shí)機(jī)構(gòu)，相互溝通信息。

 

據(jù)投資人向記者反映，他們?nèi)チ爽F(xiàn)場(chǎng)查看，涉事公司高管的別墅小洋房等財(cái)產(chǎn)尚未查封。胡軍輝向記者表示，涉事公司高管和業(yè)務(wù)員的財(cái)產(chǎn)是可以查封的，但在立案時(shí)可能不會(huì)，因?yàn)榘讣_(kāi)始不一定能準(zhǔn)確識(shí)別哪些是高管，哪些是業(yè)務(wù)員，隨著偵查工作的深入，公安機(jī)關(guān)應(yīng)會(huì)追加查封和追繳。

 

買珠寶還是買理財(cái)？

 

投資人之一的鄭小姐向記者介紹稱，從2022年10月份開(kāi)始，自己經(jīng)朋友介紹在瑪麗萊V生活app上購(gòu)買了五款裸鉆，價(jià)格分別為1萬(wàn)元、21656元、21656元、43312元和30264元，總價(jià)126888元。她以43312元這筆訂單為例向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者解釋稱，商品原價(jià)格是26140元/顆，她以10828元/顆預(yù)購(gòu)了四顆，然后分別于2022年11月5日、12月5日、2013年1月5日、2月5日、3月5日和4月5日分別得到了160.6元、438元、438元、438元、438元、438元利息，5月5日本來(lái)也是要繼續(xù)兌付的，但從這天開(kāi)始就再?zèng)]有兌付利息了。

 

為什么賣珠寶等商品的平臺(tái)會(huì)有利息返還？鄭小姐坦言，最開(kāi)始在這個(gè)平臺(tái)上購(gòu)物不是為了買裸鉆，因?yàn)楫?dāng)初這個(gè)平臺(tái)的業(yè)務(wù)員跟她說(shuō)購(gòu)買這個(gè)商品后可以不提貨，持有一定的時(shí)間后會(huì)有一定的收益，購(gòu)買后的商品頁(yè)本來(lái)在頁(yè)面上顯示有兩個(gè)按鍵，一個(gè)是“我要換錢”、一個(gè)是“我要換貨”（現(xiàn)在app上已經(jīng)沒(méi)有這樣的顯示了）。鄭小姐在這個(gè)平臺(tái)上從來(lái)沒(méi)有換過(guò)貨，都是換取收益，她自稱原本也是出于賺點(diǎn)零花錢才購(gòu)買的裸鉆。后來(lái)平臺(tái)爆雷之后，她找到了很多像她這樣購(gòu)買過(guò)珠寶的人，他們都說(shuō)沒(méi)人拿過(guò)貨。

 

鄭小姐稱，這個(gè)app就是以預(yù)購(gòu)珠寶的名義包裝成一個(gè)“面上是購(gòu)物平臺(tái)，里子卻是理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)”的app。實(shí)際上那些業(yè)務(wù)員最開(kāi)始向她介紹產(chǎn)品和平臺(tái)的時(shí)候，稱這是一個(gè)供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)品，他們要提前籌集資金去進(jìn)貨，然后以會(huì)返還利息為由勸說(shuō)客戶購(gòu)買其商品。這些產(chǎn)品持有時(shí)間分為兩類，一類是按天數(shù)計(jì)算，一類是按月份算的，按天數(shù)計(jì)算的產(chǎn)品時(shí)間可能是不規(guī)則的，但一般會(huì)以比較好記的例如說(shuō)66天、88天、108天類似的時(shí)間去操作。

 

“之前我在上面買了一支香奈兒香水，但是買回去我感覺(jué)是假的，因?yàn)樗母囿w不是透明的，后來(lái)我把它退掉了，退的時(shí)候我就問(wèn)了一下它的商家是哪里的，它說(shuō)也是找的中介商，不是免稅店這種資源。其實(shí)很多人也不會(huì)在上面購(gòu)物，一方面是它的商品真假難辨，二是本身就比較貴，同一個(gè)牌子比其他渠道都貴。”鄭小姐稱。

 

記者于8月9日登陸瑪麗萊V生活app，發(fā)現(xiàn)上面顯示有食品糧油、個(gè)護(hù)清潔、干貨特產(chǎn)、家電廚具等日用品還可以購(gòu)買。

 

“請(qǐng)謹(jǐn)慎投資”

 

根據(jù)鄭小姐提供給記者的精選裸鉆預(yù)購(gòu)協(xié)議，平臺(tái)方系指湖南瑪麗萊科技發(fā)展有限公司、預(yù)售方系指長(zhǎng)沙瑪麗萊鉆石貿(mào)易有限公司，根據(jù)天眼查信息，這兩家公司控股股東皆為湖南瑪麗萊珠寶集團(tuán)有限公司，穿透后背后的股東為中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司，擔(dān)保方系湖南易融融資擔(dān)保有限公司。

 

公開(kāi)信息顯示，2023年6月5日，湖南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布了關(guān)于注銷湖南易融融資擔(dān)保有限公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的公告。

 

而根據(jù)中戰(zhàn)華信集團(tuán)的官網(wǎng)信息，該公司注冊(cè)資本13億元，隸屬于輿情戰(zhàn)略研究中心，“是國(guó)家事業(yè)單位全資控股企業(yè)”。

 

鄭小姐稱，長(zhǎng)沙瑪麗萊鉆石貿(mào)易有限公司基本沒(méi)有投資人知道，湖南瑪麗萊科技發(fā)展公司倒是有人知道，他們一直都認(rèn)為就是線下賣珠寶門店的公司。但是出現(xiàn)兌付危機(jī)之后當(dāng)他們?nèi)フ揖€下門店卻被告知和湖南瑪麗萊科技發(fā)展公司不是同一家公司，目前線下珠寶門店都停止運(yùn)營(yíng)了。

 

此外，記者在湖南省地方金融監(jiān)督管理局“互動(dòng)交流信件公示”一欄發(fā)現(xiàn)，曾經(jīng)有市民多次詢問(wèn)關(guān)于上述公司的情況。2022年9月27日，有詢問(wèn)內(nèi)容為：“工商登記顯示由輿情戰(zhàn)略研究中心百分百控股的中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司在長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)瑪麗萊珠寶大廈設(shè)有辦公地點(diǎn)，以其全資子公司深圳市丑石投資有限公司名義向社會(huì)募集資金，并由中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司提供資金擔(dān)保，約定固定報(bào)率。此行為是否得到相關(guān)部分批準(zhǔn)，深圳市丑石投資有限公司是否具有向社會(huì)進(jìn)行融資的資格？”同年10月9日，該局回復(fù)“經(jīng)核實(shí)，我局未批準(zhǔn)該公司向社會(huì)公開(kāi)募集資金，請(qǐng)謹(jǐn)慎投資。”

 

同年11月28日，又有人詢問(wèn)：“中戰(zhàn)（華信）集團(tuán)瑪麗萊珠寶12周年慶典活動(dòng)，有個(gè)秒殺產(chǎn)品，該企業(yè)號(hào)稱國(guó)企，實(shí)業(yè)投資，是否是有牌照的金融公司，是不是和盛大金禧一樣呢？”12月5日，該局回復(fù)稱“經(jīng)核實(shí)，我局未對(duì)中戰(zhàn)（華信）集團(tuán)瑪麗萊珠寶出具任何批復(fù)意見(jiàn)，為確保您的資金安全，請(qǐng)謹(jǐn)慎投資。”

 

線下發(fā)行投資項(xiàng)目

 

除了線上預(yù)購(gòu)珠寶吸納資金外，中戰(zhàn)華信集團(tuán)亦在線下發(fā)行投資項(xiàng)目將近一年多的時(shí)間。

 

投資人陳女士向記者表示，自己從2022年2月份購(gòu)買了一款該公司發(fā)行的名為定向證券穩(wěn)贏投資項(xiàng)目的產(chǎn)品，對(duì)外宣稱100萬(wàn)起投金額。但陳女士告訴經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者，大多數(shù)人并沒(méi)有這么多錢，中戰(zhàn)華信集團(tuán)所謂的業(yè)務(wù)員就會(huì)讓他們一起湊個(gè)單，比如一個(gè)人出20萬(wàn)一個(gè)人出30萬(wàn)另一個(gè)人出10萬(wàn)之類，湊出100萬(wàn)放在業(yè)務(wù)員的名下，業(yè)務(wù)員幫投資人去投。

 

記者從定向證券穩(wěn)贏20號(hào)投資項(xiàng)目認(rèn)購(gòu)合同書(shū)發(fā)現(xiàn)，投資期限分別為3個(gè)月、6個(gè)月、1年、18個(gè)月、24個(gè)月和36個(gè)月，預(yù)期年化利率從8%~14.5%不等。

 

除了定向證券穩(wěn)贏投資項(xiàng)目外，還有一個(gè)中戰(zhàn)銣礦1-6號(hào)的投資項(xiàng)目，陳女士自己買了七八十萬(wàn)元。據(jù)她向記者介紹，之前也有正常兌付過(guò)，但是從去年11月份開(kāi)始兌付就不正常了，最開(kāi)始是延期幾天，到了后來(lái)就說(shuō)只能分批兌付，而從今年的4月10號(hào)開(kāi)始，就停止兌付了。

 

對(duì)于項(xiàng)目投向，投資人稱該公司的說(shuō)法是錢投到銣礦的項(xiàng)目上了。根據(jù)中戰(zhàn)銣礦2號(hào)投資項(xiàng)目的簡(jiǎn)介信息，2021年6月28日和7月14日，中戰(zhàn)華信集團(tuán)100%持股的中戰(zhàn)礦業(yè)與銣磊科技分別簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議和投資控股協(xié)議，正式啟動(dòng)郴州長(zhǎng)城嶺銣多金屬礦項(xiàng)目。2023年1月3日，中戰(zhàn)華信集團(tuán)旗下宜章縣鑫聯(lián)礦業(yè)有限公司長(zhǎng)城嶺銣鉛鋅銻多金屬礦，獲得由國(guó)家自然資源部備案，湖南省自然資源廳頒發(fā)的《中華人民共和國(guó)采礦許可證》新證。

 

該簡(jiǎn)介還顯示，長(zhǎng)城嶺銣鉛鋅銻多金屬礦礦石儲(chǔ)量規(guī)模大，本次采礦權(quán)證辦理經(jīng)湖南省自然資源廳委托權(quán)威機(jī)構(gòu)評(píng)估銣金屬儲(chǔ)量為6105噸，達(dá)到大型規(guī)模；根據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，金屬銣（Rb≥99.5%）均價(jià)為800元/克（數(shù)據(jù)來(lái)源：上海有色金屬網(wǎng)，2023年1月3日?qǐng)?bào)價(jià)），銣礦資源總價(jià)值達(dá)4.88萬(wàn)億元人民幣。

 

“還有一個(gè)四川的項(xiàng)目叫做士達(dá)炭素，他們說(shuō)這是一個(gè)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，之前這家公司資產(chǎn)不怎么樣，然后中戰(zhàn)把它盤活了，他們說(shuō)項(xiàng)目盈利能力不錯(cuò)。”陳女士向記者表示。

 

根據(jù)中戰(zhàn)華信集團(tuán)官網(wǎng)信息，四川廣漢士達(dá)炭素股份有限公司成立于2001年，是一家專業(yè)從事石墨和炭素新材料研發(fā)、生產(chǎn)和銷售的股份制高科技企業(yè)，中戰(zhàn)華信集團(tuán)旗下深圳丑石投資已于2021年2月9日實(shí)現(xiàn)對(duì)四川廣漢士達(dá)的絕對(duì)控股權(quán)。2022年士達(dá)德昌、眉山分公司鋰電池負(fù)極材料石墨化技改及配套技改項(xiàng)目相繼開(kāi)工，2023年士達(dá)啟動(dòng)“12345”戰(zhàn)略，以推進(jìn)士達(dá)在鋰電產(chǎn)業(yè)鏈及配套產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

 

涉案嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施

 

出現(xiàn)兌付危機(jī)后，4月19日，中戰(zhàn)華信集團(tuán)和湖南瑪麗萊珠寶集團(tuán)發(fā)布了第一份投資人聲明，該聲明稱在全球經(jīng)濟(jì)下行、三年疫情和外圍大事件的影響下，中戰(zhàn)華信集團(tuán)自去年 11 月份以來(lái)，連續(xù) 5個(gè)月，相關(guān)產(chǎn)品的巨額資金被贖回，造成現(xiàn)金流逐步緊張，導(dǎo)致相關(guān)產(chǎn)品出現(xiàn)兌付逾期，對(duì)于投資人的本金和收益安全，承諾在兩年時(shí)間內(nèi)（2025年3月31 日前），分批次，百分百完成兌付。

 

5月19日，具體的投資產(chǎn)品兌付方案發(fā)布：按照投資產(chǎn)品本金的大小順序和產(chǎn)品到期日的時(shí)間順序，采用分期兌付的方式，先小額后大額，同等金額到期日先到期先付、先本金后收益的原則，陸續(xù)兌付本金和收益，確定了三種兌付方案，第一種現(xiàn)金分期兌付，包括確定投資額在 30 萬(wàn)以下和以上的本金兌付時(shí)間；第二種實(shí)物資產(chǎn)兌付，2023年6月1日開(kāi)始，包含長(zhǎng)沙物業(yè)、衡陽(yáng)物業(yè)、陽(yáng)江物業(yè)，適合投資產(chǎn)品金額在 500 萬(wàn)元以上的投資人，出5成現(xiàn)金+5成債權(quán)；第三種股權(quán)資產(chǎn)兌付（債轉(zhuǎn)股/可轉(zhuǎn)債），2023 年6月1日開(kāi)始，優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目股權(quán)資產(chǎn)，適合投資產(chǎn)品金額在 30 萬(wàn)元以上的投資人，出3成現(xiàn)金+7成債權(quán)。

 

方案公告還稱，投資人以每份投資產(chǎn)品為單位，可以從以上三種方案中選擇其中一種兌付，或者組合任意兩種及三種方案兌付；對(duì)于投資人的收益，暫停支付，按照產(chǎn)品到期日合同約定的收益率標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，但需在本金兌付完成之后，分批兌付；而對(duì)于延期兌付的本金，按照 5 年期商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算利息。

 

7月30日，中戰(zhàn)華信集團(tuán)又發(fā)布了一份小額兌付細(xì)節(jié)的公告。該公告稱，兩萬(wàn)元以內(nèi)的訂單可以選擇現(xiàn)金、現(xiàn)金+實(shí)物相結(jié)合、實(shí)物資產(chǎn)三種方式兌付，本金可以選擇在瑪麗萊 V 生活平臺(tái)兌付專區(qū)上申請(qǐng)商品兌付金，本次兌付現(xiàn)金為到期本金的10%；或者去兌換實(shí)物商品(珠寶首飾、山茶油、陳年醬酒)。此外，此次公告也公布了2-30萬(wàn)之間訂單的分批兌付時(shí)間。

 

8月5日，長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局發(fā)布公告稱，8月3日，長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局依法對(duì)中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司在湘子公司非法集資行為立案?jìng)刹椤＝?jīng)查，中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司在湘子公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大。目前，中戰(zhàn)華信集團(tuán)有限公司法定代表人劉某安、高管浦某等一批涉案嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

 

公告同時(shí)稱，公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦和追贓挽損力度，全力維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。請(qǐng)集資參與人積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，如實(shí)反映案件情況，依法、合理表達(dá)訴求。

 

來(lái)源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) （作者：老盈盈）