銀行業歷來以高收入著稱，但一旦有重大違規行為，這些“金領”們依然難逃終身禁業的處罰。

7月12日，依據國家金融監督管理總局官網信息統計發現，今年上半年至少有55人被監管層紅牌罰下。該數額已超去年全年領同類罰單的人數。今年年初有媒體統計稱，2022年中國銀保監會共發布52張終身禁業罰單。兩相對照，今年上半年的同類罰單數量已超去年全年，這也體現了今年以來金融行業“強監管”的趨勢。

55人被終身禁業，包括國有大行、農信社等機構
 
開年伊始，監管部門就開出了重量級罰單。1月20日，寧波銀保監局披露的罰單顯示，中國民生銀行寧波分行因案防管理不到位、客戶信息安全管理不到位，被合計罰款190萬元。與此同時，王暉對其任職期間所在機構發生張志剛、陳志增所涉案件的案防管理不到位問題和票據業務違規操作問題負有直接管理責任，被警告。陳志增、張志剛則因存在非國家工作人員受賄的違法違規行為，均被禁止終身從事銀行業工作。這也是今年首批曝光的終身禁業人員。

今年6月30日，國家金融監督管理總局網站發布信息稱，王巖因對江西銀行股份有限公司九江分行貸款“三查”不到位的違法行為負直接責任，被中國銀保監會九江監管分局警告；同時對江西銀行股份有限公司九江分行對集團客戶未統一授信、減少審批程序進行授信的違法行為負直接責任，被中國銀保監會九江監管分局禁止終身從事銀行業工作。王巖系江西銀行九江分行原行長，而這個案例也是今年上半年最后曝光的一則銀行員工終身禁業案例。

今年上半年對有多少人被監管部門紅牌罰下？據不完全統計，至少有55人被各地監管部門予以終身禁業的處罰，涉及國有大行、股份行、農村信用社等金融機構。

這其中，比較罕見的是一家知名貨幣經紀公司的原總經理被監管層終身禁業。6月28日下午，國家金融監督管理總局網站發布消息稱，沈峻因對2011年至2022年期間，上海國際貨幣經紀有限責任公司員工行為管理嚴重違反審慎經營規則的行為負有直接責任，被予以終身禁業。而據調查，沈峻系上海國際貨幣經紀有限責任公司原總經理，因犯貪污罪被判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣四十萬元。 

3、4月份是終身禁業罰單高發月份

據梳理發現，按照月份來看，今年3月份和4月份是終身禁業罰單的高發月份。3月份有10人被終身禁業。

3月1日，泉州銀保監分局披露兩則罰單，劍指中國銀行泉州泉秀支行和泉州行政中心支行的違法違規行為。中行的兩名員工駱惠斌（原中國銀行泉州分行泉秀支行的信貸員）、林昱（原中國銀行泉州分行刺桐支行的信貸員）均因此被予以終身禁止從事銀行業工作的處罰。

3月2日，鞍山銀保監分局發布的信息顯示，中國工商銀行鞍山分行兩名員工因對違規發放貸款負有直接責任收罰單，一名當事員工田志強被終身禁業。

3月2日，郵儲銀行本溪分行發生違法發放貸款案件的4名直接責任人（朱亮、陳禹含、吳崎、盧政強），均被終身禁止從事銀行業工作。

3月3日，銀保監會官網披露，鄭天啟因對中鐵信托公司印章管理不規范、重要憑證和員工行為管理不到位的違法違規行為負直接經辦責任。四川銀保監局對其處以禁止從事銀行業工作終身處罰。

3月6日，永泰縣農村信用合作聯社“違規辦理個人貸款、普惠金融卡業務”的直接負責人汪秀霞被禁止從事銀行業工作終身。

3月31日，內蒙古銀保監局披露一則行政處罰信息，新時代信托前總裁陳祥盛被終身禁業。

相比3月份，4月份的終身禁業罰單主要集中在月底。4月25日，中國銀保監會曲靖監管分局一口氣下發多份罰單，楊光雄、黃初榮、徐坤、孫道云、王明留、吳克全、袁勝舉等7人被終身禁業。

農信社系統是重災區

 梳理發現，今年上半年被終身禁業的從業者以各地農村信用社系統的基層員工最多，人數已超10人以上。同時，如果以被終身禁業者所在省份計算，則云南省應為今年上半年該排行榜第一名。

比如，4月25日，中國銀保監會曲靖監管分局集中下發多份行政處罰，對楊光雄、黃初榮、徐坤、孫道云、王明留、吳克全、袁勝舉等處以終身禁業的頂格處罰，這些人均為宣威市農村信用合作聯社下屬員工。

5月15日、16日，中國銀保監會昭通監管分局連發多份行政處罰，鎮雄縣農村信用合作聯社羅坎信用社原信貸員鄧啟利、鎮雄縣農村信用合作聯社羅坎信用社原信貸員雷發斌、鎮雄縣農村信用合作聯社以勒信用社原信貸員艾勇三人均被處以終身禁業的頂格處罰，原因均為對鎮雄縣農村信用合作聯社“違規發放借冒名貸款”的違法行為負有直接責任。

此外，5月30日，防城港市防城區農村信用合作聯社原法律合規部總經理劉泉因為“侵占單位訴訟執行款”被禁止終身從事銀行業工作。


來源 | 城市金融網